규정 준수 및 스크리닝

CryptaCount의 규정 준수 모듈은 조직이 자금세탁 방지(AML), EU 암호화폐 자산 규정(MiCA), 세금 정보 교환(DAC8), 환경 보고(탄소/ESG)와 관련된 규제 의무를 이행하도록 지원합니다.

이용 가능 범위

모든 규정 준수 기능은 해당 요건을 충족하는 요금제에서 이용할 수 있습니다.

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주소 스크리닝

사이드바의 Screening 에서 지갑 주소를 스크리닝합니다.

주소 스크리닝의 역할

주소 스크리닝은 지갑 주소를 제재 목록, 알려진 불법 행위자, 위험 데이터베이스와 대조하여 확인합니다. 이는 규제 대상 암호화폐 사업자에게 요구되는 핵심 AML/CFT(자금세탁 방지/테러 자금 조달 대응) 요건입니다.

스크리닝 워크플로

1. 스크리닝 설정 — 스크리닝 규칙 및 임계값을 설정합니다
2. 주소 스크리닝:
   • 개별 — 단일 주소를 요청 시 스크리닝
   • 일괄 — 여러 주소를 한 번에 스크리닝
   • 자동 — 지갑 추가 또는 트랜잭션 수신 시 모든 새 주소를 자동 스크리닝
3. 결과 검토 — 각 주소에 대한 위험 평가 결과를 확인합니다
4. 조치 — 고위험 주소를 표시, 차단하거나 문서화합니다

스크리닝 결과

스크리닝된 각 주소에는 다음 정보가 제공됩니다:

필드	설명
주소	스크리닝된 지갑 주소
위험 점수	수치 위험 등급 (0–100)
위험 수준	LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL
일치 항목	제재 목록 일치 항목 (OFAC, EU, UN)
노출	고위험 주체에 대한 직접 또는 간접 노출
상세 정보	특정 목록 항목 및 일치 신뢰도

스크리닝 설정

설정	설명
목록	대조할 제재 목록 (OFAC SDN, EU 통합 목록, UN 안전보장이사회 등)
임계값	표시할 최소 일치 신뢰도 (오탐지 감소)
자동 스크리닝	새 주소에 대한 자동 스크리닝 활성화/비활성화
알림 라우팅	고위험 일치 항목에 대한 알림 수신자

내보내기

규정 준수 보고를 위해 스크리닝 결과를 내보냅니다:

• 타임스탬프 및 결과가 포함된 전체 스크리닝 기록
• 위험 수준 또는 날짜 범위별 필터링 내보내기
• 규제 제출을 위한 형식으로 제공

예시: Acme Digital Holdings는 모든 거래 상대방 주소에 대해 주간 일괄 스크리닝을 실행합니다. 규정 준수 담당자는 MEDIUM 이상으로 표시된 주소를 검토하고, 스크리닝 대시보드에 처분 결정을 문서화합니다.

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MiCA 규정 준수

암호화폐 자산 시장 규정(MiCA) 규정 준수 도구는 사이드바의 Compliance 에서 접근할 수 있습니다.

MiCA 토큰 분류

CryptaCount는 암호화폐 자산을 MiCA 카테고리에 따라 분류합니다:

MiCA 카테고리	설명	예시
전자화폐 토큰 (EMT)	단일 법정 통화에 페그된 토큰	USDC, USDT, EURC
자산 참조 토큰 (ART)	자산 또는 상품 바스켓에 페그된 토큰	—
유틸리티 토큰	서비스 또는 제품에 대한 접근을 제공하는 토큰	UNI, AAVE, LINK
기타 암호화폐 자산	EMT, ART 또는 유틸리티 정의에 해당하지 않는 자산	BTC, ETH

분류 워크플로

1. CryptaCount는 토큰 레지스트리를 기반으로 알려진 토큰을 자동 분류합니다
2. 자동 분류를 검토하고 필요한 경우 재정의합니다
3. 신규 또는 미확인 토큰은 수동 분류를 위해 표시됩니다
4. 감사 추적을 위해 분류 기록이 유지됩니다

MiCA 보고

토큰 분류에 따라 CryptaCount는 다음을 지원합니다:

• EMT 및 ART 보유에 대한 준비금 요건
• 중요 보유에 대한 공시 의무
• 트랜잭션 보고 임계값
• 발행된 토큰에 대한 백서 규정 준수 추적

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DAC8 조정

행정 협력 지침(DAC8)은 세금 정보 교환을 암호화폐 자산으로 확장합니다. CryptaCount는 Compliance 섹션에서 DAC8 보고를 처리합니다.

DAC8 요구 사항

DAC8은 암호화폐 서비스 제공업체(CASP)가 EU 회원국 전역의 세무 당국에 사용자 트랜잭션을 보고하도록 의무화합니다. 주요 의무 사항:

요건	설명
사용자 식별	사용자 신원 정보를 확인하고 보고
트랜잭션 보고	임계값 이상의 모든 암호화폐 자산 트랜잭션 보고
국경 간 교환	EU 세무 당국 간 정보 자동 교환
연간 보고	다음 해 1월 31일까지 보고서 제출

DAC8 조정 워크플로

1. 조정 실행 — CryptaCount는 내부 트랜잭션 기록을 DAC8 보고 요건과 대조합니다
2. 결과 검토 — 누락, 불일치 또는 추가 데이터가 필요한 트랜잭션을 파악합니다
3. 내보내기 — 제출을 위한 DAC8 호환 XML 내보내기를 생성합니다

조정 확인 항목

확인 항목	설명
완전성	보고 가능한 모든 트랜잭션이 포함됨
식별	사용자 신원 데이터가 존재하고 유효함
임계값	보고 임계값을 충족하는 트랜잭션이 표시됨
일관성	내부 기록이 외부 데이터 소스와 일치함

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탄소 / ESG 추정

사이드바의 Carbon 에서 암호화폐 운영의 탄소 발자국을 추정합니다.

탄소/ESG의 범위

기능	설명
탄소 추정	블록체인 트랜잭션으로 인한 CO₂ 배출량 추정
체인별	블록체인별 배출량 분류 (proof of work 대 proof of stake)
지갑별	각 지갑의 활동에 귀속된 배출량
요약	기간 대비 집계 배출량 비교

추정 방법

CryptaCount는 다음을 기반으로 탄소 발자국을 추정합니다:

1. 체인 합의 메커니즘 — proof of work 체인(Bitcoin)은 proof of stake 체인(Ethereum 머지 이후)보다 트랜잭션당 배출량이 현저히 높습니다
2. 트랜잭션 수 — 각 체인의 트랜잭션 수
3. 에너지 믹스 데이터 — 채굴을 위한 지역별 에너지원 데이터 (proof of work 체인)
4. 네트워크 수준 배출량 — 블록체인 네트워크에서 공개한 배출량 데이터

ESG 보고

탄소 모듈은 ESG(환경, 사회, 지배구조) 보고에 적합한 데이터를 생성합니다:

• 스코프 3 배출량 — 암호화폐 운영으로 인한 간접 배출량
• 추세 분석 — 포트폴리오가 체인 간 이동함에 따른 배출량 추세
• 감소 전략 — 고배출 체인 및 마이그레이션 기회 파악
• 상쇄 계획 — 탄소 상쇄 요건 추정

예시: Acme Digital Holdings는 연간 ESG 공시에서 운영의 80%를 Ethereum(머지 이전)에서 머지 이후 Ethereum으로 마이그레이션하여 예상 암호화폐 관련 배출량이 99.4% 감소했다고 보고했습니다.

탄소 요약

지표	설명
총 예상 CO₂	미터톤 단위의 집계 배출량
트랜잭션당 평균	트랜잭션당 평균 배출량
체인별 분류	proof of work/proof of stake 표시가 포함된 블록체인별 배출량
전년 대비 변화	추세 비교

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규정 준수 대시보드

규정 준수 대시보드는 통합된 보기를 제공합니다:

• 스크리닝 현황 — 최근 스크리닝 결과 및 검토 대기 항목
• MiCA 분류 현황 — 토큰 분류 적용 범위 및 재정의 사항
• DAC8 보고 현황 — 조정 완전성 및 향후 마감일
• 탄소 요약 — 현재 기간 배출량 추정치
• 규정 준수 알림 — 주의가 필요한 항목