コンプライアンスとスクリーニング

CryptaCountのコンプライアンスモジュールは、マネーロンダリング防止（AML）、EU暗号資産規制（MiCA）、税務情報交換（DAC8）、環境報告（カーボン・ESG）に関する規制上の義務を組織が果たすための支援を行います。

利用可能なプラン

コンプライアンス機能はすべて、対象プランでご利用いただけます。

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アドレススクリーニング

サイドバーのScreeningからウォレットアドレスをスクリーニングします。

アドレススクリーニングの機能

アドレススクリーニングは、ウォレットアドレスを制裁リスト、既知の不正行為者、リスクデータベースと照合します。これは、規制対象の暗号資産事業者にとってコアなAML/CFT（マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策）要件です。

スクリーニングワークフロー

1. スクリーニングの設定 — スクリーニングルールとしきい値を設定する
2. アドレスのスクリーニング：
   • 個別 — 任意のタイミングで単一アドレスをスクリーニング
   • バッチ — 複数のアドレスを一括スクリーニング
   • 自動 — ウォレット追加時または取引受信時にすべての新規アドレスを自動スクリーニング
3. 結果の確認 — 各アドレスのリスク評価を確認する
4. 対応措置 — 高リスクアドレスのフラグ設定、ブロック、または記録

スクリーニング結果

スクリーニングされた各アドレスには以下の情報が返されます：

フィールド	説明
Address	スクリーニングされたウォレットアドレス
Risk score	数値リスク評価（0–100）
Risk level	LOW、MEDIUM、HIGH、CRITICAL
Matches	制裁リストとの一致（OFAC、EU、UN）
Exposure	高リスクエンティティへの直接または間接的なエクスポージャー
Details	特定のリストエントリと一致の確信度

スクリーニング設定

設定	説明
Lists	スクリーニング対象の制裁リスト（OFAC SDN、EU Consolidated、UN Security Council など）
Threshold	フラグを立てる最小一致確信度（誤検知を削減）
Auto-screen	新規アドレスの自動スクリーニングを有効・無効にする
Alert routing	高リスク一致のアラートを受け取る担当者

エクスポート

コンプライアンス報告用にスクリーニング結果をエクスポートします：

• タイムスタンプと結果を含む完全なスクリーニング履歴
• リスクレベルまたは日付範囲によるフィルタリングエクスポート
• 規制当局への提出に対応した形式

例： Acme Digital Holdings は、すべてのカウンターパーティアドレスに対して週次バッチスクリーニングを実施しています。コンプライアンス担当者はMEDIUM以上のフラグが立ったアドレスを確認し、スクリーニングダッシュボードに対応決定を記録しています。

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MiCA準拠

Markets in Crypto-Assets Regulation（MiCA）準拠ツールは、サイドバーのComplianceからアクセスできます。

MiCAトークン分類

CryptaCountはMiCAカテゴリに基づいて暗号資産を分類します：

MiCAカテゴリ	説明	例
E-Money Token (EMT)	単一の法定通貨にペッグ	USDC、USDT、EURC
Asset-Referenced Token (ART)	資産または商品のバスケットにペッグ	—
Utility Token	サービスまたは製品へのアクセスを提供	UNI、AAVE、LINK
Other Crypto-Asset	EMT、ART、またはユーティリティの定義に該当しない	BTC、ETH

分類ワークフロー

1. CryptaCountはトークンレジストリに基づいて既知のトークンを自動分類する
2. 自動分類を確認し、必要に応じて上書きする
3. 新規または未認識のトークンは手動分類のためフラグが立てられる
4. 分類履歴は監査証跡として保持される

MiCAレポート

トークン分類に基づき、CryptaCountは以下をサポートします：

• EMTおよびART保有のリザーブ要件
• 重要な保有に関する開示義務
• 取引報告しきい値
• 発行トークンのホワイトペーパーコンプライアンス追跡

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DAC8照合

行政協力指令（DAC8）は税務情報交換を暗号資産にまで拡大します。CryptaCountはComplianceセクションからDAC8レポートを処理します。

DAC8が求めること

DAC8は、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）がEU加盟国の税務当局にユーザーの取引を報告することを義務付けています。主な義務：

要件	説明
User identification	ユーザーの本人確認情報を検証・報告する
Transaction reporting	しきい値を超えるすべての暗号資産取引を報告する
Cross-border exchange	EU税務当局間での情報の自動交換
Annual reporting	翌年の1月31日までに報告書を提出する

DAC8照合ワークフロー

1. 照合の実行 — CryptaCountが内部取引記録をDAC8報告要件と照合する
2. 結果の確認 — ギャップ、不整合、または追加データが必要な取引を特定する
3. エクスポート — 提出用のDAC8準拠XMLエクスポートを生成する

照合チェック

チェック	説明
Completeness	報告対象のすべての取引が含まれている
Identification	ユーザーの本人確認データが存在し有効である
Thresholds	報告しきい値を満たす取引にフラグが立てられている
Consistency	内部記録が外部データソースと一致している

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カーボン・ESG推定

サイドバーのCarbonから暗号資産オペレーションのカーボンフットプリントを推定します。

カーボン・ESGがカバーする内容

機能	説明
Carbon estimation	ブロックチェーン取引のCO₂排出量を推定
By chain	ブロックチェーン別の排出量内訳（PoW対PoS）
By wallet	各ウォレットの活動に帰属する排出量
Summary	期間比較付きの集計排出量

推定の仕組み

CryptaCountは以下に基づいてカーボンフットプリントを推定します：

1. チェーンのコンセンサスメカニズム — Proof of Workチェーン（Bitcoin）は、Proof of Stakeチェーン（Merge後のEthereum）と比較して取引あたりの排出量が大幅に高い
2. 取引件数 — 各チェーン上の取引数
3. エネルギーミックスデータ — マイニング（PoWチェーン）の地域別エネルギー源データ
4. ネットワークレベルの排出量 — ブロックチェーンネットワークが公表する排出量データ

ESGレポート

カーボンモジュールはESG（環境・社会・ガバナンス）レポートに適したデータを生成します：

• Scope 3排出量 — 暗号資産オペレーションからの間接排出量
• トレンド分析 — チェーン間でポートフォリオが移行する際の排出量トレンド
• 削減戦略 — 高排出チェーンの特定と移行機会
• オフセット計画 — カーボンオフセット要件の見積もり

例： Acme Digital Holdings は年次ESG開示において、オペレーションの80%をEthereum（Merge前）からMerge後のEthereumに移行したことで、推定暗号資産関連排出量が99.4%削減されたと報告しています。

カーボンサマリー

指標	説明
Total estimated CO₂	メトリックトン単位の集計排出量
Per-transaction average	取引あたりの平均排出量
Chain breakdown	PoW・PoS指標付きのブロックチェーン別排出量
Year-over-year change	トレンド比較

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コンプライアンスダッシュボード

コンプライアンスダッシュボードは統合ビューを提供します：

• Screening status — 最近のスクリーニング結果と保留中のレビュー
• MiCA classification status — トークン分類のカバレッジと上書き状況
• DAC8 reporting status — 照合の完了状況と直近の期限
• Carbon summary — 当期排出量の推定
• Compliance alerts — 対応が必要な項目