Conformità e screening

Il modulo di conformità di CryptaCount aiuta le organizzazioni a rispettare gli obblighi normativi in materia di antiriciclaggio (AML), regolamentazione dell’UE sulle crypto-asset (MiCA), scambio di informazioni fiscali (DAC8) e rendicontazione ambientale (carbon/ESG).

Disponibilità

Tutte le funzionalità di conformità sono disponibili nei piani qualificati.

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Screening degli indirizzi

Effettua lo screening degli indirizzi wallet in Screening nella barra laterale.

Cosa fa lo screening degli indirizzi

Lo screening degli indirizzi verifica gli indirizzi wallet rispetto alle liste di sanzioni, agli attori illeciti noti e ai database di rischio. Questo è un requisito fondamentale di AML/CFT (antiriciclaggio / contrasto al finanziamento del terrorismo) per le aziende crypto regolamentate.

Flusso di lavoro di screening

1. Configura lo screening — Imposta le regole e le soglie di screening
2. Effettua lo screening degli indirizzi:
   • Individual — Effettua lo screening di un singolo indirizzo su richiesta
   • Batch — Effettua lo screening di più indirizzi contemporaneamente
   • Automatic — Effettua lo screening di tutti i nuovi indirizzi man mano che i wallet vengono aggiunti o le transazioni vengono ricevute
3. Esamina i risultati — Ogni indirizzo restituisce una valutazione del rischio
4. Agisci — Segnala, blocca o documenta gli indirizzi ad alto rischio

Risultati dello screening

Ogni indirizzo sottoposto a screening riceve:

Campo	Descrizione
Address	L’indirizzo wallet sottoposto a screening
Risk score	Valutazione numerica del rischio (0–100)
Risk level	LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL
Matches	Corrispondenze con liste di sanzioni (OFAC, UE, ONU)
Exposure	Esposizione diretta o indiretta a entità ad alto rischio
Details	Voci specifiche dell’elenco e affidabilità della corrispondenza

Configurazione dello screening

Impostazione	Descrizione
Lists	Quali liste di sanzioni verificare (OFAC SDN, UE Consolidata, Consiglio di Sicurezza ONU, ecc.)
Threshold	Affidabilità minima della corrispondenza per la segnalazione (riduce i falsi positivi)
Auto-screen	Abilita/disabilita lo screening automatico per i nuovi indirizzi
Alert routing	Chi riceve gli avvisi per le corrispondenze ad alto rischio

Esportazione

Esporta i risultati dello screening per la rendicontazione di conformità:

• Cronologia completa dello screening con timestamp e risultati
• Esportazioni filtrate per livello di rischio o intervallo di date
• Formattato per la presentazione normativa

Esempio: Acme Digital Holdings esegue lo screening in batch settimanale su tutti gli indirizzi delle controparti. Il responsabile della conformità esamina tutti gli indirizzi segnalati come MEDIUM o superiore e documenta le decisioni di disposizione nella dashboard di screening.

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Conformità MiCA

Gli strumenti di conformità al Regolamento sui mercati delle crypto-asset (MiCA) sono accessibili in Compliance nella barra laterale.

Classificazione dei token MiCA

CryptaCount classifica le crypto-asset nelle categorie MiCA:

Categoria MiCA	Descrizione	Esempi
E-Money Token (EMT)	Agganciato a una singola valuta fiat	USDC, USDT, EURC
Asset-Referenced Token (ART)	Agganciato a un paniere di asset o commodity	—
Utility Token	Fornisce accesso a un servizio o prodotto	UNI, AAVE, LINK
Other Crypto-Asset	Non rientra nelle definizioni EMT, ART o utility	BTC, ETH

Flusso di lavoro di classificazione

1. CryptaCount classifica automaticamente i token noti in base al suo registro token
2. Esamina le classificazioni automatiche e apporta modifiche dove necessario
3. I token nuovi o non riconosciuti vengono segnalati per la classificazione manuale
4. La cronologia delle classificazioni viene mantenuta per l’audit trail

Rendicontazione MiCA

In base alle classificazioni dei token, CryptaCount assiste con:

• Requisiti di riserva per le posizioni EMT e ART
• Obblighi di divulgazione per le posizioni significative
• Soglie di rendicontazione delle transazioni
• Tracking della conformità del whitepaper per i token emessi

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Riconciliazione DAC8

La Direttiva sulla cooperazione amministrativa (DAC8) estende lo scambio di informazioni fiscali alle crypto-asset. CryptaCount gestisce la rendicontazione DAC8 dalla sezione Compliance.

Cosa richiede il DAC8

Il DAC8 impone ai Crypto-Asset Service Provider (CASP) di comunicare le transazioni degli utenti alle autorità fiscali degli Stati membri dell’UE. Obblighi chiave:

Requisito	Descrizione
User identification	Verifica e comunica i dati di identità dell’utente
Transaction reporting	Comunica tutte le transazioni di crypto-asset al di sopra delle soglie
Cross-border exchange	Scambio automatico di informazioni tra le autorità fiscali dell’UE
Annual reporting	Presenta i report entro il 31 gennaio dell’anno successivo

Flusso di lavoro di riconciliazione DAC8

1. Esegui la riconciliazione — CryptaCount abbina i record interni delle transazioni con i requisiti di rendicontazione DAC8
2. Esamina i risultati — Identifica lacune, discrepanze o transazioni che necessitano di dati aggiuntivi
3. Esporta — Genera un’esportazione XML conforme a DAC8 per la presentazione

Controlli di riconciliazione

Controllo	Descrizione
Completeness	Tutte le transazioni oggetto di rendicontazione sono incluse
Identification	I dati di identità dell’utente sono presenti e validi
Thresholds	Le transazioni che raggiungono le soglie di rendicontazione vengono segnalate
Consistency	I record interni corrispondono alle fonti di dati esterne

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Stima Carbon / ESG

Stima l’impronta di carbonio delle operazioni crypto in Carbon nella barra laterale.

Cosa copre il Carbon/ESG

Funzionalità	Descrizione
Carbon estimation	Stima le emissioni di CO₂ dalle transazioni blockchain
By chain	Emissioni ripartite per blockchain (PoW vs. PoS)
By wallet	Emissioni attribuite all’attività di ciascun wallet
Summary	Emissioni aggregate con confronto periodo su periodo

Come funziona la stima

CryptaCount stima l’impronta di carbonio in base a:

1. Meccanismo di consenso della chain — Le chain Proof of Work (Bitcoin) hanno emissioni per transazione significativamente più elevate rispetto alle chain Proof of Stake (Ethereum post-Merge)
2. Numero di transazioni — Numero di transazioni su ciascuna chain
3. Dati sul mix energetico — Dati sulla fonte energetica regionale per il mining (chain PoW)
4. Emissioni a livello di rete — Dati sulle emissioni pubblicati dalle reti blockchain

Rendicontazione ESG

Il modulo carbon genera dati adatti alla rendicontazione ESG (Environmental, Social, Governance):

• Emissioni Scope 3 — Emissioni indirette dalle operazioni crypto
• Analisi del trend — Trend delle emissioni man mano che il portfolio si sposta tra chain
• Strategie di riduzione — Identifica le chain ad alte emissioni e le opportunità di migrazione
• Pianificazione degli offset — Stima i requisiti di offset delle emissioni di carbonio

Esempio: Acme Digital Holdings riporta nella propria disclosure ESG annuale che la migrazione dell’80% delle operazioni da Ethereum (pre-Merge) a Ethereum post-Merge ha ridotto le emissioni stimate correlate alle crypto del 99,4%.

Riepilogo carbon

Metrica	Descrizione
Total estimated CO₂	Emissioni aggregate in tonnellate metriche
Per-transaction average	Emissioni medie per transazione
Chain breakdown	Emissioni per blockchain con indicatore PoW/PoS
Year-over-year change	Confronto del trend

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Dashboard di conformità

La dashboard di conformità fornisce una vista unificata:

• Screening status — Risultati recenti dello screening e revisioni in sospeso
• MiCA classification status — Copertura della classificazione token e override
• DAC8 reporting status — Completezza della riconciliazione e scadenze imminenti
• Carbon summary — Stima delle emissioni del periodo corrente
• Compliance alerts — Voci che richiedono attenzione