Compliance en screening

De compliancemodule van CryptaCount helpt organisaties te voldoen aan regelgevende verplichtingen voor anti-witwassen (AML), EU-cryptoactivaregelgeving (MiCA), fiscale informatie-uitwisseling (DAC8) en milieurapportage (koolstof/ESG).

Beschikbaarheid

Alle compliancefuncties zijn beschikbaar op in aanmerking komende abonnementen.

---

Adresscreening

Screen walletadressen via Screening in de zijbalk.

Wat adresscreening doet

Adresscreening controleert walletadressen aan de hand van sanctielijsten, bekende kwaadwillende actoren en risicodatabases. Dit is een kernvereiste voor AML/CFT (anti-witwassen/countering financing of terrorism) voor gereguleerde cryptobedrijven.

Screeningwerkflow

1. Screening configureren — Screeningregels en drempelwaarden instellen
2. Adressen screenen:
   • Individual — Eén adres op aanvraag screenen
   • Batch — Meerdere adressen tegelijk screenen
   • Automatic — Alle nieuwe adressen screenen bij toevoeging van wallets of ontvangst van transacties
3. Resultaten bekijken — Elk adres ontvangt een risicobeoordeling
4. Actie ondernemen — Adressen met hoog risico markeren, blokkeren of documenteren

Screeningresultaten

Elk gescreend adres ontvangt:

Veld	Beschrijving
Address	Het gescreende walletadres
Risk score	Numerieke risicobeoordeling (0–100)
Risk level	LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL
Matches	Overeenkomsten met sanctielijsten (OFAC, EU, VN)
Exposure	Directe of indirecte blootstelling aan entiteiten met hoog risico
Details	Specifieke lijstvermeldingen en overeenkomstzekerheid

Screeningconfiguratie

Instelling	Beschrijving
Lists	Welke sanctielijsten worden gescreend (OFAC SDN, EU Consolidated, VN Veiligheidsraad, enz.)
Threshold	Minimale overeenkomstzekerheid om te markeren (vermindert valse positieven)
Auto-screen	Automatische screening in- of uitschakelen voor nieuwe adressen
Alert routing	Wie meldingen ontvangt bij overeenkomsten met hoog risico

Export

Screeningresultaten exporteren voor compliancerapportage:

• Volledige screeninggeschiedenis met tijdstempels en resultaten
• Gefilterde exports op risiconiveau of datumbereik
• Opgemaakt voor regelgevingsindiening

Voorbeeld: Acme Digital Holdings voert wekelijks batchscreening uit op alle tegenpartijadressen. De compliance officer bekijkt alle adressen gemarkeerd als MEDIUM of hoger en documenteert dispositiebeslissingen in het screeningdashboard.

---

MiCA-compliance

De hulpmiddelen voor naleving van de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) zijn toegankelijk via Compliance in de zijbalk.

MiCA-tokenclassificatie

CryptaCount classificeert cryptoactiva onder MiCA-categorieën:

MiCA-categorie	Beschrijving	Voorbeelden
E-Money Token (EMT)	Gekoppeld aan één fiatvaluta	USDC, USDT, EURC
Asset-Referenced Token (ART)	Gekoppeld aan een mand van activa of grondstoffen	—
Utility Token	Biedt toegang tot een dienst of product	UNI, AAVE, LINK
Other Crypto-Asset	Valt niet onder EMT, ART of utility-definities	BTC, ETH

Classificatiewerkflow

1. CryptaCount classificeert bekende tokens automatisch op basis van zijn tokenregister
2. Automatische classificaties bekijken en indien nodig overschrijven
3. Nieuwe of niet-herkende tokens worden gemarkeerd voor handmatige classificatie
4. Classificatiegeschiedenis wordt bijgehouden voor auditspoor

MiCA-rapportage

Op basis van tokenclassificaties helpt CryptaCount bij:

• Reservevereisten voor EMT- en ART-bezittingen
• Openbaarmakingsverplichtingen voor significante bezittingen
• Drempelwaarden voor transactierapportage
• Tracking van whitepaper-compliance voor uitgegeven tokens

---

DAC8-afstemming

De Directive on Administrative Cooperation (DAC8) breidt fiscale informatie-uitwisseling uit naar cryptoactiva. CryptaCount verwerkt DAC8-rapportage vanuit de sectie Compliance.

Wat DAC8 vereist

DAC8 verplicht Crypto-Asset Service Providers (CASPs) om gebruikerstransacties te rapporteren aan belastingdiensten in EU-lidstaten. Kernverplichtingen:

Vereiste	Beschrijving
User identification	Gebruikersidentiteitsgegevens verifiëren en rapporteren
Transaction reporting	Alle cryptoactivatransacties boven drempelwaarden rapporteren
Cross-border exchange	Automatische uitwisseling van informatie tussen EU-belastingdiensten
Annual reporting	Rapporten indienen voor 31 januari van het volgende jaar

DAC8-afstemmingswerkflow

1. Afstemming uitvoeren — CryptaCount koppelt interne transactieregistraties aan DAC8-rapportagevereisten
2. Resultaten bekijken — Hiaten, discrepanties of transacties die aanvullende gegevens nodig hebben, identificeren
3. Exporteren — DAC8-conforme XML-export genereren voor indiening

Afstemmingscontroles

Controle	Beschrijving
Completeness	Alle rapporteerbare transacties zijn opgenomen
Identification	Gebruikersidentiteitsgegevens zijn aanwezig en geldig
Thresholds	Transacties die rapportagedrempels halen zijn gemarkeerd
Consistency	Interne registraties komen overeen met externe gegevensbronnen

---

Koolstof-/ESG-schatting

Schat de koolstofvoetafdruk van cryptoactiviteiten via Carbon in de zijbalk.

Wat koolstof/ESG dekt

Functie	Beschrijving
Carbon estimation	CO₂-uitstoot schatten van blockchain-transacties
By chain	Uitstoot uitgesplitst per blockchain (PoW versus PoS)
By wallet	Uitstoot toegeschreven aan de activiteit van elke wallet
Summary	Geaggregeerde uitstoot met vergelijking van periode op periode

Hoe schatting werkt

CryptaCount schat de koolstofvoetafdruk op basis van:

1. Ketenconsensusmeganisme — Proof of Work-ketens (Bitcoin) hebben aanzienlijk hogere uitstoot per transactie dan Proof of Stake-ketens (Ethereum na de Merge)
2. Transactietelling — Aantal transacties op elke keten
3. Energiemix-gegevens — Regionale energiebrongegevens voor mijnbouw (PoW-ketens)
4. Uitstoot op netwerkniveau — Gepubliceerde uitstootgegevens van blockchain-netwerken

ESG-rapportage

De koolstofmodule genereert gegevens geschikt voor ESG-rapportage (Environmental, Social, Governance):

• Scope 3-uitstoot — Indirecte uitstoot van cryptoactiviteiten
• Trendanalyse — Uitstoottrend naarmate het portfolio verschuift tussen ketens
• Reductiestrategieën — Ketens met hoge uitstoot identificeren en migratiemogelijkheden
• Offsetplanning — Vereisten voor koolstofcompensatie schatten

Voorbeeld: Acme Digital Holdings meldt in hun jaarlijkse ESG-disclosure dat migratie van 80% van de activiteiten van Ethereum (voor de Merge) naar Ethereum na de Merge de geschatte crypto-gerelateerde uitstoot met 99,4% heeft verminderd.

Koolstofoverzicht

Statistiek	Beschrijving
Total estimated CO₂	Geaggregeerde uitstoot in metrische tonnen
Per-transaction average	Gemiddelde uitstoot per transactie
Chain breakdown	Uitstoot per blockchain met PoW/PoS-indicator
Year-over-year change	Vergelijking van trend op jaarbasis

---

Compliancedashboard

Het compliancedashboard biedt een gecentraliseerd overzicht:

• Screening status — Recente screeningresultaten en openstaande reviews
• MiCA classification status — Dekkingsgraad van tokenclassificatie en overschrijvingen
• DAC8 reporting status — Volledigheid van afstemming en aankomende deadlines
• Carbon summary — Uitstootschatting voor de huidige periode
• Compliance alerts — Items die aandacht vereisen