Cumplimiento normativo y cribado

El modulo de cumplimiento de CryptaCount ayuda a las organizaciones a cumplir las obligaciones regulatorias de lucha contra el blanqueo de capitales (AML), las regulaciones europeas de criptoactivos (MiCA), el intercambio de informacion fiscal (DAC8) y los informes medioambientales (carbono/ESG).

Disponibilidad

Todas las funciones de cumplimiento estan disponibles en los planes correspondientes.

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Cribado de direcciones

Criba las direcciones de wallet en Screening de la barra lateral.

Que hace el cribado de direcciones

El cribado de direcciones comprueba las wallets frente a listas de sanciones, actores ilicitos conocidos y bases de datos de riesgo. Este es un requisito fundamental de AML/CFT (lucha contra el blanqueo de capitales / financiacion del terrorismo) para los negocios cripto regulados.

Flujo de trabajo de cribado

1. Configure screening — Configure las reglas y umbrales de cribado
2. Screen addresses:
   • Individual — Cribar una sola direccion bajo demanda
   • Batch — Cribar multiples direcciones a la vez
   • Automatic — Cribar todas las nuevas direcciones cuando se anaden wallets o se reciben transacciones
3. Review results — Cada direccion devuelve una evaluacion de riesgo
4. Take action — Marcar, bloquear o documentar las direcciones de alto riesgo

Resultados del cribado

Cada direccion cribada recibe:

Campo	Descripcion
Address	La direccion de wallet cribada
Risk score	Puntuacion de riesgo numerica (0-100)
Risk level	BAJO, MEDIO, ALTO, CRITICO
Matches	Coincidencias en listas de sanciones (OFAC, UE, ONU)
Exposure	Exposicion directa o indirecta a entidades de alto riesgo
Details	Entradas especificas de la lista y confianza en la coincidencia

Configuracion del cribado

Configuracion	Descripcion
Lists	Que listas de sanciones utilizar para el cribado (OFAC SDN, UE Consolidada, Consejo de Seguridad de la ONU, etc.)
Threshold	Confianza minima de coincidencia para marcar (reduce los falsos positivos)
Auto-screen	Habilitar/deshabilitar el cribado automatico de nuevas direcciones
Alert routing	Quien recibe las alertas por coincidencias de alto riesgo

Exportacion

Exporte los resultados del cribado para los informes de cumplimiento:

• Historial completo de cribado con marcas de tiempo y resultados
• Exportaciones filtradas por nivel de riesgo o rango de fechas
• Formateado para presentacion ante reguladores

Ejemplo: Acme Digital Holdings ejecuta un cribado masivo semanal de todas las direcciones de contrapartes. El responsable de cumplimiento revisa cualquier direccion marcada como MEDIO o superior y documenta las decisiones de disposicion en el panel de cribado.

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Cumplimiento MiCA

Las herramientas de cumplimiento del Reglamento de los mercados de criptoactivos (MiCA) son accesibles en Compliance de la barra lateral.

Clasificacion de tokens segun MiCA

CryptaCount clasifica los criptoactivos segun las categorias MiCA:

Categoria MiCA	Descripcion	Ejemplos
E-Money Token (EMT)	Vinculado a una unica moneda fiat	USDC, USDT, EURC
Asset-Referenced Token (ART)	Vinculado a una cesta de activos o materias primas	—
Utility Token	Proporciona acceso a un servicio o producto	UNI, AAVE, LINK
Other Crypto-Asset	No encaja en las definiciones de EMT, ART o utilidad	BTC, ETH

Flujo de trabajo de clasificacion

1. CryptaCount clasifica automaticamente los tokens conocidos basandose en su registro de tokens
2. Revise las clasificaciones automaticas y anulelas cuando sea necesario
3. Los tokens nuevos o no reconocidos se marcan para clasificacion manual
4. El historial de clasificacion se mantiene para el historial de auditoria

Informes MiCA

Basandose en las clasificaciones de tokens, CryptaCount ayuda con:

• Requisitos de reservas para las tenencias de EMT y ART
• Obligaciones de divulgacion para tenencias significativas
• Umbrales de notificacion de transacciones
• Seguimiento del cumplimiento del libro blanco para los tokens emitidos

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Conciliacion DAC8

La Directiva sobre cooperacion administrativa (DAC8) extiende el intercambio de informacion fiscal a los criptoactivos. CryptaCount gestiona los informes DAC8 desde la seccion Compliance.

Que exige DAC8

DAC8 obliga a los Proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) a notificar las transacciones de los usuarios a las autoridades fiscales de los estados miembros de la UE. Obligaciones clave:

Requisito	Descripcion
User identification	Verificar e informar los datos de identidad del usuario
Transaction reporting	Informar de todas las transacciones de criptoactivos por encima de los umbrales
Cross-border exchange	Intercambio automatico de informacion entre autoridades fiscales de la UE
Annual reporting	Presentar informes antes del 31 de enero del anno siguiente

Flujo de trabajo de conciliacion DAC8

1. Run reconciliation — CryptaCount coteja los registros de transacciones internos con los requisitos de notificacion DAC8
2. Review results — Identificar lagunas, discrepancias o transacciones que necesitan datos adicionales
3. Export — Generar la exportacion XML conforme a DAC8 para su presentacion

Comprobaciones de conciliacion

Comprobacion	Descripcion
Completeness	Todas las transacciones notificables estan incluidas
Identification	Los datos de identidad del usuario estan presentes y son validos
Thresholds	Las transacciones que alcanzan los umbrales de notificacion estan marcadas
Consistency	Los registros internos coinciden con las fuentes de datos externas

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Estimacion de carbono / ESG

Estime la huella de carbono de las operaciones cripto en Carbon de la barra lateral.

Que cubre el modulo de carbono/ESG

Funcion	Descripcion
Carbon estimation	Estimar las emisiones de CO2 procedentes de transacciones blockchain
By chain	Emisiones desglosadas por blockchain (PoW frente a PoS)
By wallet	Emisiones atribuidas a la actividad de cada wallet
Summary	Emisiones agregadas con comparacion periodo a periodo

Como funciona la estimacion

CryptaCount estima la huella de carbono basandose en:

1. Chain consensus mechanism — Las cadenas de prueba de trabajo (Bitcoin) tienen emisiones por transaccion significativamente mas altas que las cadenas de prueba de participacion (Ethereum post-Merge)
2. Transaction count — Numero de transacciones en cada cadena
3. Energy mix data — Datos de la fuente de energia regional para la mineria (cadenas PoW)
4. Network-level emissions — Datos de emisiones publicados por las redes blockchain

Informes ESG

El modulo de carbono genera datos adecuados para los informes ESG (medioambiental, social y de gobernanza):

• Scope 3 emissions — Emisiones indirectas de las operaciones cripto
• Trend analysis — Tendencia de emisiones a medida que la cartera cambia entre cadenas
• Reduction strategies — Identificar las cadenas de alta emision y las oportunidades de migracion
• Offset planning — Estimar los requisitos de compensacion de carbono

Ejemplo: Acme Digital Holdings declara en su divulgacion ESG anual que migrar el 80 % de las operaciones de Ethereum (pre-Merge) a Ethereum post-Merge redujo las emisiones estimadas relacionadas con la cripto en un 99,4 %.

Resumen de carbono

Metrica	Descripcion
Total estimated CO2	Emisiones totales en toneladas metricas
Per-transaction average	Emisiones medias por transaccion
Chain breakdown	Emisiones por blockchain con indicador PoW/PoS
Year-over-year change	Comparacion de tendencias

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Panel de cumplimiento

El panel de cumplimiento proporciona una vista unificada:

• Screening status — Resultados recientes del cribado y revisiones pendientes
• MiCA classification status — Cobertura de clasificacion de tokens y anulaciones
• DAC8 reporting status — Completitud de la conciliacion y proximos plazos
• Carbon summary — Estimacion de emisiones del periodo actual
• Compliance alerts — Elementos que requieren atencion