Zgodność z przepisami i screening

Moduł zgodności CryptaCount pomaga organizacjom wypełniać obowiązki regulacyjne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), unijnych przepisów dotyczących kryptoaktywów (MiCA), wymiany informacji podatkowych (DAC8) oraz sprawozdawczości środowiskowej (węgiel/ESG).

Dostępność

Wszystkie funkcje zgodności są dostępne w kwalifikujących się planach.

---

Screening adresów

Sprawdzaj adresy portfeli w sekcji Screening na pasku bocznym.

Do czego służy screening adresów

Screening adresów sprawdza adresy portfeli pod kątem list sankcyjnych, znanych podmiotów przestępczych i baz danych ryzyka. Jest to podstawowy wymóg AML/CFT (przeciwdziałania praniu pieniędzy / finansowaniu terroryzmu) dla regulowanych podmiotów kryptowalutowych.

Przepływ pracy screeningu

1. Skonfiguruj screening — Ustaw reguły i progi screeningu
2. Sprawdzaj adresy:
   • Indywidualny — Sprawdź pojedynczy adres na żądanie
   • Wsadowy — Sprawdź wiele adresów jednocześnie
   • Automatyczny — Sprawdzaj wszystkie nowe adresy w miarę dodawania Portfeli lub otrzymywania transakcji
3. Przejrzyj wyniki — Każdy adres otrzymuje ocenę ryzyka
4. Podejmij działanie — Oznacz, zablokuj lub udokumentuj adresy wysokiego ryzyka

Wyniki screeningu

Każdy sprawdzony adres otrzymuje:

Pole	Opis
Adres	Sprawdzany adres portfela
Ocena ryzyka	Numeryczna ocena ryzyka (0–100)
Poziom ryzyka	NISKI, ŚREDNI, WYSOKI, KRYTYCZNY
Dopasowania	Dopasowania list sankcyjnych (OFAC, EU, UN)
Ekspozycja	Bezpośrednia lub pośrednia ekspozycja na podmioty wysokiego ryzyka
Szczegóły	Konkretne wpisy na listach i pewność dopasowania

Konfiguracja screeningu

Ustawienie	Opis
Listy	Które listy sankcyjne uwzględniać w screeningu (OFAC SDN, EU Consolidated, UN Security Council itp.)
Próg	Minimalna pewność dopasowania do oznaczenia (zmniejsza liczbę fałszywych trafień)
Auto-screening	Włącz/wyłącz automatyczny screening nowych adresów
Routing alertów	Kto otrzymuje alerty o dopasowaniach wysokiego ryzyka

Eksport

Eksportuj wyniki screeningu na potrzeby sprawozdawczości zgodności:

• Pełna historia screeningu ze znacznikami czasu i wynikami
• Filtrowane eksporty według poziomu ryzyka lub zakresu dat
• Sformatowane do złożenia regulatorom

Przykład: Acme Digital Holdings przeprowadza cotygodniowy screening wsadowy wszystkich adresów kontrahentów. Specjalista ds. zgodności sprawdza adresy oznaczone jako ŚREDNIE lub wyższe i dokumentuje decyzje dotyczące ich rozpatrzenia w pulpicie screeningu.

---

Zgodność z MiCA

Narzędzia zgodności z rozporządzeniem w sprawie rynków kryptoaktywów (MiCA) są dostępne w sekcji Compliance na pasku bocznym.

Klasyfikacja tokenów według MiCA

CryptaCount klasyfikuje kryptoaktywa zgodnie z kategoriami MiCA:

Kategoria MiCA	Opis	Przykłady
E-Money Token (EMT)	Powiązany z jedną walutą fiducjarną	USDC, USDT, EURC
Asset-Referenced Token (ART)	Powiązany z koszykiem aktywów lub towarów	—
Utility Token	Zapewnia dostęp do usługi lub produktu	UNI, AAVE, LINK
Inne kryptoaktywa	Nie pasuje do definicji EMT, ART ani utility	BTC, ETH

Przepływ klasyfikacji

1. CryptaCount automatycznie klasyfikuje znane tokeny na podstawie swojego rejestru tokenów
2. Przeglądaj automatyczne klasyfikacje i w razie potrzeby je poprawiaj
3. Nowe lub nierozpoznane tokeny są oznaczane do ręcznej klasyfikacji
4. Historia klasyfikacji jest przechowywana na potrzeby ścieżki audytu

Sprawozdawczość MiCA

Na podstawie klasyfikacji tokenów CryptaCount pomaga w:

• Wymaganiach dotyczących rezerw dla posiadanych EMT i ART
• Obowiązkach ujawniania informacji o znaczących pozycjach
• Progach sprawozdawczości transakcji
• Śledzeniu zgodności whitepaper dla emitowanych tokenów

---

Uzgadnianie DAC8

Dyrektywa w sprawie współpracy administracyjnej (DAC8) rozszerza wymianę informacji podatkowych na kryptoaktywa. CryptaCount obsługuje sprawozdawczość DAC8 z sekcji Compliance.

Czego wymaga DAC8

DAC8 zobowiązuje dostawców usług w zakresie kryptoaktywów (CASP) do zgłaszania transakcji użytkowników organom podatkowym we wszystkich państwach członkowskich UE. Kluczowe obowiązki:

Wymóg	Opis
Identyfikacja użytkowników	Weryfikacja i raportowanie danych tożsamości użytkownika
Sprawozdawczość transakcji	Raportowanie wszystkich transakcji kryptoaktywami powyżej progów
Wymiana transgraniczna	Automatyczna wymiana informacji między organami podatkowymi UE
Sprawozdawczość roczna	Składanie raportów do 31 stycznia następnego roku

Przepływ uzgadniania DAC8

1. Uruchom uzgadnianie — CryptaCount dopasowuje wewnętrzne zapisy transakcji do wymogów sprawozdawczości DAC8
2. Przejrzyj wyniki — Zidentyfikuj luki, rozbieżności lub transakcje wymagające dodatkowych danych
3. Eksportuj — Wygeneruj eksport XML zgodny z DAC8 do złożenia

Kontrole uzgadniania

Kontrola	Opis
Kompletność	Wszystkie transakcje podlegające zgłoszeniu są uwzględnione
Identyfikacja	Dane tożsamości użytkownika są obecne i prawidłowe
Progi	Transakcje spełniające progi sprawozdawcze są oznaczone
Spójność	Wewnętrzne zapisy są zgodne z zewnętrznymi źródłami danych

---

Szacowanie emisji węgla / ESG

Szacuj ślad węglowy operacji kryptowalutowych w sekcji Carbon na pasku bocznym.

Co obejmuje Carbon/ESG

Funkcja	Opis
Szacowanie emisji węgla	Szacowanie emisji CO₂ z transakcji blockchain
Według sieci	Emisje podzielone według blockchainów (PoW a PoS)
Według Portfela	Emisje przypisane do aktywności każdego Portfela
Podsumowanie	Zagregowane emisje z porównaniem okres do okresu

Jak działa szacowanie

CryptaCount szacuje ślad węglowy na podstawie:

1. Mechanizmu konsensusu sieci — Sieci Proof of Work (Bitcoin) mają znacznie wyższe emisje na transakcję niż sieci Proof of Stake (Ethereum po Merge)
2. Liczby transakcji — Liczba transakcji w każdej sieci
3. Danych o miksie energetycznym — Regionalne dane o źródłach energii do wydobycia (sieci PoW)
4. Emisji na poziomie sieci — Opublikowane dane o emisjach sieci blockchain

Sprawozdawczość ESG

Moduł emisji węgla generuje dane odpowiednie do sprawozdawczości ESG (środowiskowej, społecznej, ładu korporacyjnego):

• Emisje Scope 3 — Pośrednie emisje z operacji kryptowalutowych
• Analiza trendów — Trend emisji w miarę przesunięć portfela między sieciami
• Strategie redukcji — Identyfikacja sieci o wysokiej emisji i możliwości migracji
• Planowanie offsetów — Szacowanie wymagań dotyczących offsetowania emisji węgla

Przykład: Acme Digital Holdings raportuje w swoim rocznym raporcie ESG, że migracja 80% operacji z Ethereum (przed Merge) na Ethereum po Merge zmniejszyła szacowane emisje związane z krypto o 99,4%.

Podsumowanie emisji węgla

Metryka	Opis
Szacowane całkowite CO₂	Zagregowane emisje w tonach metrycznych
Średnia na transakcję	Średnie emisje na transakcję
Podział według sieci	Emisje według blockchainów ze wskaźnikiem PoW/PoS
Zmiana rok do roku	Porównanie trendów

---

Pulpit zgodności

Pulpit zgodności zapewnia ujednolicony widok:

• Status screeningu — Ostatnie wyniki screeningu i oczekujące przeglądy
• Status klasyfikacji MiCA — Pokrycie klasyfikacji tokenów i nadpisania
• Status sprawozdawczości DAC8 — Kompletność uzgadniania i nadchodzące terminy
• Podsumowanie emisji węgla — Szacunki emisji za bieżący okres
• Alerty zgodności — Elementy wymagające uwagi