Compliance & Adress-Screening

Das Compliance-Modul von CryptaCount unterstützt Organisationen bei der Erfüllung regulatorischer Pflichten im Bereich Geldwäschebekämpfung (AML), EU-Krypto-Asset-Regulierung (MiCA), steuerlichem Informationsaustausch (DAC8) und Umweltberichterstattung (Kohlenstoff/ESG).

Verfügbarkeit

Alle Compliance-Funktionen sind für qualifizierende Pläne verfügbar.

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Adress-Screening

Überprüfen Sie Wallet-Adressen unter Screening in der Seitenleiste.

Was Adress-Screening leistet

Adress-Screening prüft Wallet-Adressen gegen Sanktionslisten, bekannte illegale Akteure und Risikodatenbanken. Dies ist eine grundlegende AML/CFT-Anforderung (Anti-Geldwäsche / Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung) für regulierte Krypto-Unternehmen.

Screening-Workflow

1. Screening konfigurieren — Screening-Regeln und Schwellenwerte einrichten
2. Adressen überprüfen:
   • Einzeln — Eine einzelne Adresse auf Abruf prüfen
   • Batch — Mehrere Adressen gleichzeitig prüfen
   • Automatisch — Alle neuen Adressen prüfen, sobald Wallets hinzugefügt oder Transaktionen empfangen werden
3. Ergebnisse prüfen — Jede Adresse erhält eine Risikobewertung
4. Maßnahmen ergreifen — Hochrisiko-Adressen markieren, sperren oder dokumentieren

Screening-Ergebnisse

Jede geprüfte Adresse erhält:

Feld	Beschreibung
Adresse	Die geprüfte Wallet-Adresse
Risiko-Score	Numerische Risikobewertung (0–100)
Risikoniveau	LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL
Treffer	Sanktionslistentreffer (OFAC, EU, UN)
Exposition	Direkte oder indirekte Exposition gegenüber Hochrisiko-Entitäten
Details	Spezifische Listeneinträge und Trefferwahrscheinlichkeit

Screening-Konfiguration

Einstellung	Beschreibung
Listen	Gegen welche Sanktionslisten geprüft wird (OFAC SDN, EU Consolidated, UN Security Council usw.)
Schwellenwert	Mindest-Trefferwahrscheinlichkeit für Markierungen (reduziert Falsch-Positive)
Auto-Screening	Automatisches Screening für neue Adressen aktivieren/deaktivieren
Alarmweiterleitung	Wer Benachrichtigungen bei Hochrisiko-Treffern erhält

Export

Screening-Ergebnisse für Compliance-Berichte exportieren:

• Vollständiger Screening-Verlauf mit Zeitstempeln und Ergebnissen
• Gefilterte Exporte nach Risikoniveau oder Datumsbereich
• Formatiert für die Einreichung bei Regulierungsbehörden

Beispiel: Acme Digital Holdings führt wöchentliches Batch-Screening aller Gegenparteiadressen durch. Der Compliance-Beauftrage prüft alle als MEDIUM oder höher markierten Adressen und dokumentiert Entscheidungen im Screening-Dashboard.

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MiCA Compliance

Die Compliance-Tools für die Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) sind unter Compliance in der Seitenleiste zugänglich.

MiCA-Token-Klassifizierung

CryptaCount klassifiziert Krypto-Assets gemäß MiCA-Kategorien:

MiCA-Kategorie	Beschreibung	Beispiele
E-Money Token (EMT)	An eine einzelne Fiatwährung gekoppelt	USDC, USDT, EURC
Asset-Referenced Token (ART)	An einen Korb von Assets oder Rohstoffen gekoppelt	—
Utility Token	Gewährt Zugang zu einem Dienst oder Produkt	UNI, AAVE, LINK
Sonstiger Krypto-Asset	Entspricht nicht EMT-, ART- oder Utility-Definitionen	BTC, ETH

Klassifizierungs-Workflow

1. CryptaCount klassifiziert bekannte Token automatisch anhand seiner Token-Registry
2. Automatische Klassifizierungen prüfen und bei Bedarf überschreiben
3. Neue oder unbekannte Token werden zur manuellen Klassifizierung markiert
4. Der Klassifizierungsverlauf wird für den Prüfpfad gespeichert

MiCA-Berichterstattung

Basierend auf Token-Klassifizierungen unterstützt CryptaCount bei:

• Reserveanforderungen für EMT- und ART-Bestände
• Offenlegungspflichten für signifikante Bestände
• Transaktionsmelde-Schwellenwerten
• Whitepaper-Compliance-Tracking für emittierte Token

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DAC8-Abstimmung

Die Directive on Administrative Cooperation (DAC8) erweitert den steuerlichen Informationsaustausch auf Krypto-Assets. CryptaCount verwaltet die DAC8-Berichterstattung aus dem Bereich Compliance.

Was DAC8 erfordert

DAC8 verpflichtet Crypto-Asset Service Providers (CASPs), Nutzertransaktionen an Steuerbehörden in allen EU-Mitgliedstaaten zu melden. Wesentliche Pflichten:

Anforderung	Beschreibung
Nutzeridentifikation	Identitätsdaten der Nutzer verifizieren und melden
Transaktionsmeldung	Alle Krypto-Asset-Transaktionen oberhalb von Schwellenwerten melden
Grenzüberschreitender Austausch	Automatischer Informationsaustausch zwischen EU-Steuerbehörden
Jährliche Meldung	Berichte bis zum 31. Januar des Folgejahres einreichen

DAC8-Abstimmungs-Workflow

1. Abstimmung durchführen — CryptaCount gleicht interne Transaktionsaufzeichnungen mit DAC8-Meldepflichten ab
2. Ergebnisse prüfen — Lücken, Abweichungen oder Transaktionen mit fehlendem Datenbedarf identifizieren
3. Exportieren — DAC8-konformen XML-Export für die Einreichung erstellen

Abstimmungsprüfungen

Prüfung	Beschreibung
Vollständigkeit	Alle meldepflichtigen Transaktionen sind enthalten
Identifikation	Nutzeridentitätsdaten sind vorhanden und gültig
Schwellenwerte	Transaktionen, die Meldeschwellen erfüllen, sind markiert
Konsistenz	Interne Aufzeichnungen stimmen mit externen Datenquellen überein

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Kohlenstoff-/ESG-Schätzung

Schätzen Sie den CO₂-Fußabdruck von Krypto-Operationen unter Carbon in der Seitenleiste.

Was Kohlenstoff/ESG abdeckt

Funktion	Beschreibung
Kohlenstoffschätzung	CO₂-Emissionen aus Blockchain-Transaktionen schätzen
Nach Chain	Emissionen aufgeschlüsselt nach Blockchain (PoW vs. PoS)
Nach Wallet	Emissionen der Aktivität jedes Wallets zugeordnet
Zusammenfassung	Aggregierte Emissionen mit Periodenvergleich

Wie die Schätzung funktioniert

CryptaCount schätzt den CO₂-Fußabdruck basierend auf:

1. Chain-Konsensmechanismus — Proof-of-Work-Chains (Bitcoin) weisen deutlich höhere Emissionen pro Transaktion auf als Proof-of-Stake-Chains (Ethereum nach dem Merge)
2. Transaktionsanzahl — Anzahl der Transaktionen auf jeder Chain
3. Energiemix-Daten — Regionale Energiequellendaten für Mining (PoW-Chains)
4. Emissionen auf Netzwerkebene — Veröffentlichte Emissionsdaten von Blockchain-Netzwerken

ESG-Berichterstattung

Das Kohlenstoff-Modul erzeugt Daten für ESG-Berichte (Environmental, Social, Governance):

• Scope-3-Emissionen — Indirekte Emissionen aus Krypto-Operationen
• Trendanalyse — Emissionstrend bei Portfolio-Verschiebungen zwischen Chains
• Reduktionsstrategien — Hochemissions-Chains und Migrationsmöglichkeiten identifizieren
• Offset-Planung — Bedarf an CO₂-Kompensation schätzen

Beispiel: Acme Digital Holdings berichtet in ihrem jährlichen ESG-Bericht, dass die Migration von 80 % der Operationen von Ethereum (vor dem Merge) auf Ethereum nach dem Merge die geschätzten kryptobezogenen Emissionen um 99,4 % reduziert hat.

Kohlenstoff-Zusammenfassung

Kennzahl	Beschreibung
Gesamt-CO₂ (geschätzt)	Aggregierte Emissionen in metrischen Tonnen
Durchschnitt pro Transaktion	Durchschnittliche Emissionen pro Transaktion
Chain-Aufschlüsselung	Emissionen nach Blockchain mit PoW/PoS-Indikator
Jahr-über-Jahr-Veränderung	Trendvergleich

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Compliance-Dashboard

Das Compliance-Dashboard bietet eine einheitliche Übersicht:

• Screening-Status — Aktuelle Screening-Ergebnisse und ausstehende Prüfungen
• MiCA-Klassifizierungsstatus — Token-Klassifizierungsabdeckung und Überschreibungen
• DAC8-Meldestatus — Abstimmungsvollständigkeit und bevorstehende Fristen
• Kohlenstoff-Zusammenfassung — Emissionsschätzung für den aktuellen Zeitraum
• Compliance-Warnungen — Elemente, die Aufmerksamkeit erfordern