Conformidade e screening

O módulo de conformidade do CryptaCount ajuda as organizações a cumprir obrigações regulatórias de anti-branqueamento de capitais (AML), regulamentação cripto da UE (MiCA), troca de informações fiscais (DAC8) e relato ambiental (carbono/ESG).

Disponibilidade

Todas as funcionalidades de conformidade estão disponíveis em planos elegíveis.

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Screening de endereços

Faça screening de endereços de wallet em Screening na barra lateral.

O que faz o screening de endereços

O screening de endereços verifica os endereços de wallet em listas de sanções, atores ilegais conhecidos e bases de dados de risco. Este é um requisito fundamental de AML/CFT (anti-branqueamento de capitais / contra-financiamento do terrorismo) para empresas cripto reguladas.

Fluxo de trabalho de screening

1. Configurar screening — Configurar regras e limiares de screening
2. Fazer screening de endereços:
   • Individual — Fazer screening de um único endereço a pedido
   • Batch — Fazer screening de múltiplos endereços de uma vez
   • Automatic — Fazer screening de todos os novos endereços à medida que as wallets são adicionadas ou as transações são recebidas
3. Rever resultados — Cada endereço devolve uma avaliação de risco
4. Tomar medidas — Sinalizar, bloquear ou documentar endereços de alto risco

Resultados de screening

Cada endereço submetido a screening recebe:

Campo	Descrição
Address	O endereço de wallet submetido a screening
Risk score	Classificação numérica de risco (0–100)
Risk level	LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL
Matches	Correspondências em listas de sanções (OFAC, UE, ONU)
Exposure	Exposição direta ou indireta a entidades de alto risco
Details	Entradas específicas de listas e confiança de correspondência

Configuração de screening

Definição	Descrição
Lists	Quais as listas de sanções a utilizar para screening (OFAC SDN, UE Consolidada, Conselho de Segurança da ONU, etc.)
Threshold	Confiança mínima de correspondência para sinalizar (reduz falsos positivos)
Auto-screen	Ativar/desativar screening automático de novos endereços
Alert routing	Quem recebe alertas para correspondências de alto risco

Exportar

Exporte resultados de screening para relato de conformidade:

• Histórico completo de screening com carimbos de data/hora e resultados
• Exportações filtradas por nível de risco ou intervalo de datas
• Formatado para submissão regulatória

Exemplo: A Acme Digital Holdings executa screening em lote semanal em todos os endereços de contrapartes. O responsável de conformidade revê quaisquer endereços sinalizados como MEDIUM ou acima e documenta as decisões de disposição no painel de screening.

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Conformidade MiCA

As ferramentas de conformidade do Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) estão acessíveis em Compliance na barra lateral.

Classificação de tokens MiCA

O CryptaCount classifica criptoativos sob as categorias MiCA:

Categoria MiCA	Descrição	Exemplos
E-Money Token (EMT)	Indexado a uma única moeda fiduciária	USDC, USDT, EURC
Asset-Referenced Token (ART)	Indexado a um cabaz de ativos ou mercadorias	—
Utility Token	Fornece acesso a um serviço ou produto	UNI, AAVE, LINK
Other Crypto-Asset	Não se enquadra nas definições de EMT, ART ou utility	BTC, ETH

Fluxo de classificação

1. O CryptaCount classifica automaticamente tokens conhecidos com base no seu registo de tokens
2. Rever as classificações automáticas e substituir onde necessário
3. Os tokens novos ou não reconhecidos são sinalizados para classificação manual
4. O histórico de classificação é mantido para trilha de auditoria

Relato MiCA

Com base nas classificações de tokens, o CryptaCount ajuda com:

• Requisitos de reservas para detenções de EMT e ART
• Obrigações de divulgação para detenções significativas
• Limiares de relato de transações
• Acompanhamento de conformidade de whitepaper para tokens emitidos

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Reconciliação DAC8

A Diretiva sobre Cooperação Administrativa (DAC8) alarga a troca de informações fiscais a criptoativos. O CryptaCount trata do relato DAC8 a partir da secção Compliance.

O que a DAC8 exige

A DAC8 obriga os Prestadores de Serviços de Criptoativos (PSCAs) a reportar transações de utilizadores às autoridades fiscais em todos os estados membros da UE. Obrigações principais:

Requisito	Descrição
User identification	Verificar e reportar detalhes de identidade dos utilizadores
Transaction reporting	Reportar todas as transações de criptoativos acima dos limiares
Cross-border exchange	Troca automática de informações entre autoridades fiscais da UE
Annual reporting	Submeter relatórios até 31 de janeiro do ano seguinte

Fluxo de reconciliação DAC8

1. Executar reconciliação — O CryptaCount compara os registos de transações internos com os requisitos de relato DAC8
2. Rever resultados — Identificar lacunas, discrepâncias ou transações que necessitam de dados adicionais
3. Exportar — Gerar exportação XML em conformidade com DAC8 para submissão

Verificações de reconciliação

Verificação	Descrição
Completeness	Todas as transações reportáveis estão incluídas
Identification	Os dados de identidade do utilizador estão presentes e são válidos
Thresholds	As transações que atingem os limiares de relato estão sinalizadas
Consistency	Os registos internos correspondem a fontes de dados externas

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Estimativa de carbono / ESG

Estime a pegada de carbono das operações cripto em Carbon na barra lateral.

O que o carbono/ESG abrange

Funcionalidade	Descrição
Carbon estimation	Estimar emissões de CO₂ de transações blockchain
By chain	Emissões discriminadas por blockchain (PoW vs. PoS)
By wallet	Emissões atribuídas à atividade de cada wallet
Summary	Emissões agregadas com comparação período a período

Como funciona a estimativa

O CryptaCount estima a pegada de carbono com base em:

1. Mecanismo de consenso da chain — As chains Proof of Work (Bitcoin) têm emissões por transação significativamente mais elevadas do que as chains Proof of Stake (Ethereum pós-Merge)
2. Contagem de transações — Número de transações em cada chain
3. Dados de mistura energética — Dados de fontes de energia regional para mineração (chains PoW)
4. Emissões ao nível da rede — Dados de emissões publicados por redes blockchain

Relato ESG

O módulo de carbono gera dados adequados para relato ESG (Environmental, Social, Governance):

• Scope 3 emissions — Emissões indiretas de operações cripto
• Trend analysis — Tendência de emissões à medida que a carteira se desloca entre chains
• Reduction strategies — Identificar chains de alta emissão e oportunidades de migração
• Offset planning — Estimar requisitos de compensação de carbono

Exemplo: A Acme Digital Holdings reporta na sua divulgação ESG anual que migrar 80% das operações do Ethereum (pré-Merge) para o Ethereum pós-Merge reduziu as emissões estimadas relacionadas com cripto em 99,4%.

Resumo de carbono

Métrica	Descrição
Total estimated CO₂	Emissões agregadas em toneladas métricas
Per-transaction average	Emissões médias por transação
Chain breakdown	Emissões por blockchain com indicador PoW/PoS
Year-over-year change	Comparação de tendência

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Painel de conformidade

O painel de conformidade fornece uma vista unificada:

• Screening status — Resultados recentes de screening e revisões pendentes
• MiCA classification status — Cobertura de classificação de tokens e substituições
• DAC8 reporting status — Completude de reconciliação e prazos próximos
• Carbon summary — Estimativa de emissões do período atual
• Compliance alerts — Itens que requerem atenção