Conformité et screening

Le module de conformité de CryptaCount aide les organisations à satisfaire leurs obligations réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB), de réglementation européenne des crypto-actifs (MiCA), d’échange d’informations fiscales (DAC8) et de reporting environnemental (carbone/ESG).

Disponibilité

Toutes les fonctionnalités de conformité sont disponibles sur les plans éligibles.

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Screening des adresses

Screenez les adresses de wallets sous Screening dans la barre latérale.

Ce que fait le screening des adresses

Le screening des adresses vérifie les adresses de wallets par rapport aux listes de sanctions, aux acteurs illicites connus et aux bases de données de risque. C’est une exigence fondamentale de LCB/FT (lutte contre le blanchiment de capitaux / financement du terrorisme) pour les entreprises crypto réglementées.

Workflow de screening

1. Configure screening — Configurez les règles et seuils de screening
2. Screen addresses :
   • Individual — Screener une seule adresse à la demande
   • Batch — Screener plusieurs adresses à la fois
   • Automatic — Screener automatiquement toutes les nouvelles adresses lors de l’ajout de wallets ou de la réception de transactions
3. Review results — Chaque adresse retourne une évaluation du risque
4. Take action — Signaler, bloquer ou documenter les adresses à haut risque

Résultats du screening

Chaque adresse screenée reçoit :

Champ	Description
Address	L’adresse de wallet screenée
Risk score	Notation de risque numérique (0–100)
Risk level	LOW, MEDIUM, HIGH, CRITICAL
Matches	Correspondances sur les listes de sanctions (OFAC, UE, ONU)
Exposure	Exposition directe ou indirecte à des entités à haut risque
Details	Entrées spécifiques de liste et confiance de correspondance

Configuration du screening

Paramètre	Description
Lists	Quelles listes de sanctions screener (OFAC SDN, UE Consolidée, Conseil de sécurité ONU, etc.)
Threshold	Confiance minimale de correspondance pour signaler (réduit les faux positifs)
Auto-screen	Activer/désactiver le screening automatique sur les nouvelles adresses
Alert routing	Qui reçoit les alertes pour les correspondances à haut risque

Export

Exportez les résultats du screening pour le reporting de conformité :

• Historique complet du screening avec horodatages et résultats
• Exports filtrés par niveau de risque ou plage de dates
• Formatés pour la soumission réglementaire

Exemple : Acme Digital Holdings effectue un screening par lot hebdomadaire sur toutes les adresses de contreparties. Le responsable conformité révise toutes les adresses signalées MEDIUM ou au-dessus et documente les décisions de disposition dans le tableau de bord de screening.

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Conformité MiCA

Les outils de conformité au règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) sont accessibles sous Compliance dans la barre latérale.

Classification des tokens MiCA

CryptaCount classe les crypto-actifs sous les catégories MiCA :

Catégorie MiCA	Description	Exemples
E-Money Token (EMT)	Indexé sur une seule devise fiat	USDC, USDT, EURC
Asset-Referenced Token (ART)	Indexé sur un panier d’actifs ou de matières premières	—
Utility Token	Fournit accès à un service ou produit	UNI, AAVE, LINK
Other Crypto-Asset	Ne correspond pas aux définitions EMT, ART ou utility	BTC, ETH

Workflow de classification

1. CryptaCount auto-classifie les tokens connus sur la base de son registre de tokens
2. Révisez les auto-classifications et remplacez si nécessaire
3. Les tokens nouveaux ou non reconnus sont signalés pour classification manuelle
4. L’historique de classification est maintenu pour la piste d’audit

Reporting MiCA

Basé sur les classifications de tokens, CryptaCount aide avec :

• Exigences de réserves pour les avoirs EMT et ART
• Obligations de divulgation pour les avoirs significatifs
• Seuils de reporting des transactions
• Suivi de la conformité des livres blancs pour les tokens émis

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Rapprochement DAC8

La directive sur la coopération administrative (DAC8) étend l’échange d’informations fiscales aux crypto-actifs. CryptaCount gère le reporting DAC8 depuis la section Compliance.

Ce que requiert DAC8

DAC8 impose aux prestataires de services sur crypto-actifs (PSCA) de déclarer les transactions des utilisateurs aux autorités fiscales des États membres de l’UE. Obligations clés :

Exigence	Description
User identification	Vérifier et déclarer les données d’identité des utilisateurs
Transaction reporting	Déclarer toutes les transactions sur crypto-actifs au-dessus des seuils
Cross-border exchange	Échange automatique d’informations entre autorités fiscales de l’UE
Annual reporting	Soumettre les déclarations avant le 31 janvier de l’année suivante

Workflow de rapprochement DAC8

1. Run reconciliation — CryptaCount fait correspondre les enregistrements de transactions internes avec les exigences de reporting DAC8
2. Review results — Identifier les lacunes, écarts ou transactions nécessitant des données supplémentaires
3. Export — Générer un export XML conforme DAC8 pour soumission

Contrôles de rapprochement

Contrôle	Description
Completeness	Toutes les transactions déclarables sont incluses
Identification	Les données d’identité des utilisateurs sont présentes et valides
Thresholds	Les transactions atteignant les seuils de reporting sont signalées
Consistency	Les enregistrements internes correspondent aux sources de données externes

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Estimation carbone / ESG

Estimez l’empreinte carbone des opérations crypto sous Carbon dans la barre latérale.

Ce que couvre le carbone/ESG

Fonctionnalité	Description
Carbon estimation	Estimer les émissions de CO₂ des transactions blockchain
By chain	Émissions ventilées par blockchain (PoW vs. PoS)
By wallet	Émissions attribuées à l’activité de chaque wallet
Summary	Émissions agrégées avec comparaison période par période

Fonctionnement de l’estimation

CryptaCount estime l’empreinte carbone basée sur :

1. Chain consensus mechanism — Les chaînes Proof of Work (Bitcoin) ont des émissions par transaction significativement plus élevées que les chaînes Proof of Stake (Ethereum post-Merge)
2. Transaction count — Nombre de transactions sur chaque chaîne
3. Energy mix data — Données sur les sources d’énergie régionales pour le minage (chaînes PoW)
4. Network-level emissions — Données d’émissions publiées par les réseaux blockchain

Reporting ESG

Le module carbone génère des données adaptées au reporting ESG (Environnemental, Social, Gouvernance) :

• Scope 3 emissions — Émissions indirectes des opérations crypto
• Trend analysis — Tendance des émissions à mesure que le portefeuille évolue entre chaînes
• Reduction strategies — Identifier les chaînes à fortes émissions et les opportunités de migration
• Offset planning — Estimer les besoins en crédits carbone de compensation

Exemple : Acme Digital Holdings rapporte dans leur communication ESG annuelle que la migration de 80 % des opérations d’Ethereum (pré-Merge) vers Ethereum post-Merge a réduit les émissions estimées liées à la crypto de 99,4 %.

Résumé carbone

Métrique	Description
Total estimated CO₂	Émissions agrégées en tonnes métriques
Per-transaction average	Émissions moyennes par transaction
Chain breakdown	Émissions par blockchain avec indicateur PoW/PoS
Year-over-year change	Comparaison de tendance

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Tableau de bord de conformité

Le tableau de bord de conformité fournit une vue unifiée :

• Screening status — Résultats récents du screening et révisions en attente
• MiCA classification status — Couverture de classification des tokens et remplacements
• DAC8 reporting status — Exhaustivité du rapprochement et prochaines échéances
• Carbon summary — Estimation des émissions de la période en cours
• Compliance alerts — Éléments nécessitant une attention